Kundenprofilierung - Erfassung - Anlageziele – Strukturierte Erfassung

Wählen Sie hier zur Beurteilung der Anlageziele, wie der Kunde seine Risikobereitschaft einschätzt, wie lange das Geld für die Investitionen verfügbar sein soll und welches Anlageziel der Kunde vorrangig verfolgen möchte. Aus diesen Angaben wird dann eine Anlagestrategie bzw. Risikoklasse ermittelt. Für die Beurteilung der Anlageziele stehen im Einzelnen folgende Optionen zur Auswahl:

Angaben zu Anlagezielen

Feld

Optionen

Risikobereitschaft

Bestimmen Sie die Risikobereitschaft des Kunden. Zur Auswahl stehen:

Konservativ: Substanzerhaltung; die Sicherheit steht im Vordergrund
Risikobewusst: Höheren Renditeerwartungen stehen höhere Risiken gegenüber
Spekulativ: Hohen Ertragschancen stehen hohe Risiken gegenüber

Anlagehorizont

Bestimmen Sie den Anlagehorizont des Kunden. Zur Auswahl stehen:

Kurzfristig: bis zu einem Jahr
Mittelfristig: mehr als 1 Jahr – bis zu 5 Jahre
Langfristig: mehr als 5 Jahre

Primäres Anlageziel

Bestimmen Sie das primäre Anlageziel des Kunden. Zur Auswahl stehen:

Kurzfristige Liquidität
Vorsorge
Vermögensdiversifikation
Vermögensaufbau/-ausbau
Spekulation

Rendite-Risiko-Diagramm

Nachdem Sie die Anlageziele ausgewählt haben, klicken Sie auf den Button "Aktualisieren". Im Rendite-Risiko-Diagramm sehen Sie nun die aus den Anlagezielen ermittelte Strategie. Unter dem Diagramm finden Sie eine Erklärung zur ermittelten Strategie mit Angaben zum jährlichen Ertrag und dem Verlustrisiko über die letzten fünf Jahre.