Aktivität "WpHG-Datenerfassung"

Über die Aktivität ʺWpHG-Datenerfassungʺ (auch ʺKundenprofilierungʺ) in diesem Fallbeispiel können Sie die WpHG-relevanten Daten des Kunden erheben, die für weiterführende Beratungsaktivitäten notwendig sind.

Zunächst werden die Basisdaten zum Termin und den teilnehmenden Personen erfasst. Die Wahl des zum Kunden passenden Formulartyps (natürliche Personen, Minderjährige, Firmen usw.) entscheidet über die weiteren Schritte. Dabei ist eine komplette Neuaufnahme bzw. Überarbeitung, aber auch die Änderung einzelner Angaben möglich.

Es folgt die differenzierte Bestimmung der Anlageziele einschließlich der Risikobereitschaft, des Anlagehorizonts und des primären Anlageziels. Des Weiteren sind die finanziellen Verhältnisse sowie Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden hinsichtlich der unterschiedlichen Assetklassen zu erheben. Aus diesen Angaben wird die Risikoklasse ermittelt, die für die Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung wichtig ist.

Nach Erfassung aller relevanten Daten kann ein WpHG-Bogen in PDF-Format erstellt werden. Dieser lässt sich sofort ausdrucken und an den Kunden übergeben. Zugleich wird das Protokoll automatisch archiviert. Auch kann ein Kontrollbogen erstellt werden, der die Änderungen im Vergleich zu einer früheren Version zeigt.